Levensverzekeraars onvoldoende voorbereid op gigantische vermogensoverdracht

60% van de personen van 65 jaar of ouder heeft geen professioneel financieel advies ingewonnen om zich voor te bereiden op hun pensioen of om hun vermogen over te dragen

Drie op de vier consumenten zijn geïnteresseerd in innovatieve levensverzekeringen om hen te helpen gezond ouder te worden, maar verzekeraars missen de capaciteiten om deze producten te ontwikkelen. Dit blijkt uit het World Life Insurance Report 2023 van het Capgemini Research Institute. Dit rapport belicht een ongekende verschuiving voor levensverzekeraars nu zij worden geconfronteerd met een aanzienlijke uitstroom van beheerd vermogen, in de aanloop naar de grootste intergenerationele vermogensoverdracht in de geschiedenis. Op dit moment bezitten polishouders ouder dan 65 jaar 40% van het beheerd vermogen van verzekeraars, wat voor de 40 grootste levensverzekeraars ter wereld in totaal 7,8 biljoen dollar bedraagt. Volgens het rapport zal dit vermogen tegen 2040 worden overgedragen aan begunstigden.

Lees verder >>